Báo cáo thu chi: Cấu trúc và cách sử dụng báo cáo để tối ưu hóa dòng tiền

Báo cáo thu chi là một phần của báo cáo tài chính của công ty theo dõi các chuyển động tiền mặt thực tế của công ty, cung cấp một bức tranh rõ ràng về tính thanh khoản và huyết mạch tài chính của công ty. Không giống như báo cáo thu nhập, ghi lại doanh thu và chi phí dựa trên kế toán dồn tích, báo cáo thu chi tập trung vào dòng tiền vào và ra thực tế, giúp các bên liên quan đánh giá khả năng duy trì hoạt động, đầu tư vào tăng trưởng và quản lý nghĩa vụ của công ty.

Nó bổ sung cho bảng cân đối kế toán bằng cách giải thích những thay đổi trong số dư tiền mặt và đối chiếu các giao dịch không dùng tiền mặt từ báo cáo thu nhập để tiết lộ mức lợi nhuận thực sự chuyển thành tiền mặt. Bằng cách phân tích các hoạt động này, các nhà đầu tư có thể xác định xu hướng, phát hiện các vấn đề tiềm ẩn về nguồn thu, chi tiêu và đưa ra các quyết định tài chính sáng suốt

Chẳng hạn, nếu phần hoạt động kinh doanh ghi nhận số dương, điều đó cho thấy doanh nghiệp đang tạo ra dòng tiền tốt từ các hoạt động cốt lõi. Ngược lại, nếu là số âm, rất có thể đang có vấn đề ở khâu vận hành hoặc lợi nhuận.

Vì thế, khi đọc báo cáo thu chi, bạn nên phân tích từng phần một cách cẩn trọng:

• Kiểm tra xem dòng tiền từ hoạt động kinh doanh có ổn định và đều đặn không.
• Quan sát xu hướng trong các khoản đầu tư – như mua sắm tài sản hay đầu tư vào các công ty khác.
• Đánh giá các hoạt động tài chính – như vay nợ hay trả cổ tức – để xem chúng phản ánh chiến lược tăng trưởng và cấu trúc vốn ra sao.

Ví dụ đơn giản: nếu doanh nghiệp thu về 10.000 USD từ hoạt động kinh doanh, chi 4.000 USD cho đầu tư và nhận thêm 2.000 USD từ tài trợ, thì dòng tiền ròng sẽ là: 10.000 – 4.000 + 2.000 = 8.000 USD.

Kết quả này cho thấy doanh nghiệp đang có dòng tiền dương, tức là đang vận hành trên nền tảng tài chính tích cực – một tín hiệu tốt cho các nhà đầu tư, chủ doanh nghiệp và người quản lý tài chính.

Trong bài viết này, bạn sẽ được tìm hiểu

• Cấu trúc của báo cáo thu chi
• Các mẫu báo cáo thu chi hiện nay
• Hướng dẫn lập báo cáo chi tiêu chi tiết và tận dụng giải pháp công nghệ để mang lại hiệu suất và kết quả tốt nhất

Báo cáo thu chi được cấu trúc như thế nào?

Báo cáo thu chi quan sát các khoản tiền từ: hoạt động kinh doanh, hoạt động đầu tư và hoạt động tài chính. Mỗi phần giải thích một loại dòng tiền khác nhau, cung cấp cho bạn bức tranh toàn cảnh về nguồn gốc tiền mặt và cách sử dụng tiền.

Tiền từ hoạt động kinh doanh

Phần hoạt động cho biết doanh nghiệp tạo ra bao nhiêu tiền mặt và chi bao nhiêu tiền mặt cho các hoạt động kinh doanh cốt lõi . Phần này bao gồm:

• Thu nhập ròng
• Tiền mặt từ bán hàng
• Thanh toán cho nhà cung cấp hàng hóa và dịch vụ
• Tiền mặt trả cho lương và tiền công
• Chi phí hoạt động như tiện ích và tiền thuê nhà
• Điều chỉnh cho các chi phí không phải tiền mặt (ví dụ, khấu hao thiết bị)

Dòng tiền hoạt động cho biết hiệu quả tạo tiền của công ty bạn. Nó giúp bạn đánh giá xem bạn có đủ tiền mặt để tài trợ cho các hoạt động hàng ngày mà không cần vay hoặc bán tài sản hay không.

Tiền từ hoạt động đầu tư

Phần này của báo cáo thu chi hiển thị các giao dịch tiền mặt liên quan đến tài sản dài hạn (tài sản bạn dự định nắm giữ trong hơn một năm – như tòa nhà, máy móc và thiết bị). Nó bao gồm:

• Tiền mặt chi mua đất hoặc thiết bị
• Tiền mặt thu được từ việc bán tài sản hoặc chứng khoán
• Tiền mặt chi tiêu hoặc nhận được từ các khoản đầu tư vào các công ty khác

Phân tích phần này để tính toán xem doanh nghiệp của bạn có đang đầu tư thông minh hay không. Nhìn chung, các doanh nghiệp nhỏ và công ty khởi nghiệp có dòng tiền âm từ các hoạt động đầu tư vì họ tập trung vào tăng trưởng kinh doanh . Các công ty lớn hơn có thể có nhiều khoản đầu tư đa dạng hơn với dòng tiền dương.

Tiền từ hoạt động tài chính

Phần thứ ba chỉ ra dòng tiền liên quan đến cách công ty bạn huy động vốn. Phần này bao gồm:

• Tiền mặt nhận được từ khoản nợ mới (ví dụ: khoản vay)
• Tiền mặt chi trả nợ
• Tiền thu được từ việc bán cổ phiếu
• Tiền mặt trả dưới dạng cổ tức cho các cổ đông

Phần này cung cấp cho bạn thông tin chi tiết về sức mạnh của công ty bạn. Các nhà đầu tư sẽ xem phần này để xác định xem doanh nghiệp của bạn có nền tảng tài chính tốt hay không

>>>Xem thêm: Báo cáo tuân thủ là gì? Hướng dẫn đầy đủ và cách ứng dụng trong doanh nghiệp hiện đại

Tạo báo cáo thu chi cho doanh nghiệp với 4 bước

Bước 1: Chọn phương pháp của bạn khi lập báo cáo thu chi 

Phương pháp trực tiếp: Minh bạch, chi tiết và dễ hiểu

Với phương pháp này, bạn liệt kê tất cả các khoản thu và chi tiền mặt thực tế trong kỳ kế toán. Điều này có nghĩa là bạn sẽ ghi rõ từng khoản tiền đã nhận và đã chi

Ưu điểm:

• Rất trực quan: Người đọc (nhà đầu tư, chủ doanh nghiệp, kế toán…) dễ hiểu luồng tiền thực tế.Thích hợp để quản lý dòng tiền hằng ngày: Nếu doanh nghiệp bạn cần kiểm soát dòng tiền ngắn hạn, đây là lựa chọn lý tưởng.
• Giúp phát hiện bất thường nhanh chóng: Các khoản thu chi hiển thị rõ ràng nên dễ truy vết nếu có chênh lệch.

Hạn chế:

• Mất thời gian nếu không có hệ thống tự động: Bạn phải thu thập dữ liệu từ nhiều nguồn (hóa đơn, biên lai, ngân hàng…).
• Không phổ biến trong báo cáo chuẩn mực: Nhiều doanh nghiệp lớn, nhất là công ty niêm yết, không dùng phương pháp này để trình bày báo cáo tài chính.

Phương pháp gián tiếp: Chuẩn mực kế toán – nhìn sâu vào hiệu quả kinh doanh

Phương pháp gián tiếp bắt đầu với lợi nhuận ròng (net income) và sau đó điều chỉnh các giao dịch không phát sinh tiền mặt (như khấu hao, hoàn nhập dự phòng…) cũng như các thay đổi trong tài sản và nợ phải trả trên bảng cân đối kế toán.

Ưu điểm:

• Tuân thủ các chuẩn mực kế toán quốc tế (IFRS, US GAAP…)
• Phân tích sâu hơn về hiệu quả tài chính và mối quan hệ giữa lợi nhuận – dòng tiền
• Dễ dàng chuyển đổi dữ liệu từ báo cáo kết quả kinh doanh và bảng cân đối kế toán

Hạn chế:

• Ít trực quan với người không chuyên: Khó nhìn thấy trực tiếp doanh nghiệp đang “chi tiền” và “thu tiền” thế nào.
• Có thể bỏ sót dòng tiền bất thường nếu không phân tích kỹ từng khoản điều chỉnh

Vậy, nên chọn phương pháp nào?

• Doanh nghiệp nhỏ, cần theo dõi thu chi thực tế mỗi ngày → Phương pháp trực tiếp
• Doanh nghiệp trung bình – lớn, cần lập báo cáo tài chính chuẩn mực hoặc phục vụ kiểm toán → Phương pháp gián tiếp

Bước 2: Chia nhỏ các hoạt động

Một bước then chốt trong việc lập báo cáo thu chi giúp doanh nghiệp hiểu rõ tiền mặt đang đến và đi từ đâu, từ đó kiểm soát dòng tiền hiệu quả hơn:

Hoạt động kinh doanh (Operating Activities)

Đây là phần phản ánh dòng tiền từ các hoạt động chính của doanh nghiệp, liên quan trực tiếp đến việc cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ. Nói cách khác, nếu bạn đang vận hành doanh nghiệp, phần này chính là hơi thở hàng ngày của công ty. Gồm những gì?

Tiền thu từ bán hàng hoặc cung cấp dịch vụ

• Chi tiền để mua hàng hóa, nguyên vật liệu
• Trả lương cho nhân viên
• Chi phí vận hành như điện nước, thuê mặt bằng
• Thanh toán các khoản thuế, bảo hiểm

Một dòng tiền dương ở đây chứng tỏ doanh nghiệp đang tạo ra đủ tiền từ hoạt động cốt lõi để duy trì sự sống, đầu tư mở rộng hoặc trả nợ. Nếu dòng tiền âm kéo dài, đó là dấu hiệu bạn đang “bán hàng mà không thu được tiền” – một cảnh báo tài chính nghiêm trọng.

Hoạt động đầu tư (Investing Activities)

Phần này cho thấy doanh nghiệp đã đầu tư tiền mặt vào đâu hoặc thu lại từ đâu – tức là việc sử dụng tiền cho tài sản dài hạn. Hoạt động này bao gồm:

• Mua hoặc bán tài sản cố định (máy móc, thiết bị, bất động sản)
• Đầu tư vào công ty khác hoặc mua cổ phần
• Cho vay hoặc thu hồi khoản vay dài hạn

Điều cần lưu ý:

• Dòng tiền âm ở đây không hẳn là xấu nếu nó phản ánh doanh nghiệp đang mở rộng quy mô, mua sắm tài sản để tăng trưởng.
• Ngược lại, dòng tiền dương từ việc bán tài sản có thể cho thấy bạn đang tái cấu trúc hoặc cắt giảm hoạt động.

Hoạt động tài chính (Financing Activities)

Đây là phần phản ánh cách doanh nghiệp huy động vốn hoặc hoàn trả vốn – một chỉ báo về chiến lược tài chính dài hạn.Hoạt động này bao gồm:

• Vay nợ mới hoặc trả nợ
• Phát hành cổ phiếu hoặc mua lại cổ phần
• Trả cổ tức cho cổ đông

Ý nghĩa kinh doanh:

• Nếu bạn thấy dòng tiền dương, có thể doanh nghiệp đang vay vốn để đầu tư hoặc mở rộng.
• Dòng tiền âm có thể cho thấy công ty đang trả nợ, trả cổ tức, hoặc giảm quy mô – cần phân tích trong bối cảnh chung.

Việc tách rõ ba loại hoạt động giúp:

• Nhà quản trị hiểu dòng tiền đến từ hoạt động nào là bền vững nhất
• Nhà đầu tư đánh giá hiệu suất hoạt động và chiến lược tài chính
• Bản thân doanh nghiệp kiểm tra tính cân đối giữa tăng trưởng – đầu tư – huy động vốn

Bước 3: Tính tiền ròng

Đây là công thức tiền mặt ròng: dòng tiền hoạt động + dòng tiền đầu tư + dòng tiền tài trợ

Bước này cho bạn biết tình hình tiền mặt thực tế – lời lãi trong báo cáo kết quả kinh doanh không nói lên toàn bộ câu chuyện nếu không đi kèm tiền mặt.

• Dòng tiền dương → Bạn đang sinh lời và có thể đầu tư thêm, mở rộng, hoặc trả nợ.
• Dòng tiền âm → Cảnh báo: bạn có thể phải tiêu đến dự trữ, vay thêm hoặc tái cấu trúc hoạt động.

Lưu ý khi phân tích thu chi:

• Một tiền ròng âm không luôn tiêu cực nếu đó là kết quả của các khoản đầu tư dài hạn (ví dụ: mua nhà xưởng, thiết bị). Nhưng cần đảm bảo bạn có đủ dòng tiền từ kinh doanh để “nuôi” các khoản này.
• Tiền ròng dương thường được đánh giá cao vì cho thấy công ty không chỉ có lợi nhuận mà còn thu được tiền thật – một điểm thu hút đối với nhà đầu tư hoặc ngân hàng.

Bước 4: Trình bày thông tin

Sau khi đã thu thập dữ liệu, phân loại thu chi theo hoạt động và tính toán tiền ròng, bước cuối cùng – trình bày thông tin – chính là lúc bạn biến báo cáo thành cái nhìn chiến lược.

Lưu ý khi trình bày:

• Sử dụng định dạng rõ ràng, dễ hiểu
• Số âm/số dương thể hiện rõ: Ví dụ dùng dấu “–” cho chi tiền, hoặc để trong ngoặc: (45.000.000 VND)
• Ghi rõ đơn vị tiền tệ: Tránh nhầm lẫn khi tổng hợp từ nhiều nguồn.
• Tách từng khoản mục lớn: Ví dụ, thay vì “thu từ khách hàng”, nên chi tiết thành “thu từ khách lẻ”, “thu đại lý”, v.v.

Doanh nghiệp có thể ứng dụng các phần mềm báo cáo quản trị như B Canvas giúp doanh nghiệp trực quan hóa dòng tiền theo từng hoạt động kinh doanh, đầu tư và tài chính một cách rõ ràng, dễ hiểu. Phần mềm cho phép tự động cập nhật dữ liệu, xuất báo cáo đa định dạng và tùy chỉnh theo nhu cầu quản trị, từ đó hỗ trợ chủ doanh nghiệp đưa ra quyết định nhanh chóng và chính xác hơn.

>>>Xem thêm: Báo cáo công nợ phải thu khách hàng: Các số liệu cần có, mẫu báo cáo chuẩn và hướng dẫn lập bằng phần mềm hiệu quả

Xây dựng báo cáo doanh thu hiệu quả với 4 bước kết hợp kết hợp giải pháp công nghệ quản trị hiện đại

Báo cáo tài chính: Hướng dẫn đầy đủ cho chủ doanh nghiệp và nhà người lập báo cáo

Các doanh nghiệp nên ứng dụng báo cáo thu chi như thế nào để tối ưu dòng tiền

Ứng dụng báo cáo thu chi là bước khởi đầu quan trọng để doanh nghiệp tối ưu dòng tiền và tăng năng lực phản ứng tài chính. Khác với báo cáo thu nhập (P&L) – nơi thể hiện lợi nhuận kế toán – báo cáo thu chi tập trung vào việc ghi nhận và phân tích các dòng tiền thực tế đi vào và đi ra khỏi doanh nghiệp.

Chức năng cốt lõi của báo cáo thu chi không chỉ là ghi sổ quỹ, mà còn giúp doanh nghiệp chủ động nhận diện thời điểm thừa – thiếu tiền mặt, phân tích nguồn tạo dòng tiền chính, phát hiện những điểm “rò rỉ tiền mặt” như khoản phải thu chậm hoặc đầu tư dàn trải. Đây là công cụ để doanh nghiệp quyết định khi nào nên siết chi, khi nào nên đẩy doanh số, hoặc thậm chí thực hiện chiến dịch thanh lý hàng tồn để tạo dòng tiền tức thời.

Khi triển khai hiệu quả, báo cáo thu chi không chỉ dành riêng cho phòng tài chính – kế toán mà còn phục vụ trực tiếp từng phòng ban trong doanh nghiệp. Phòng marketing có thể sử dụng dữ liệu thu chi để đo lường hiệu suất dòng tiền từ từng chiến dịch, thay vì chỉ nhìn vào lượt tiếp cận hay số đơn hàng. Bộ phận bán hàng có thể theo dõi tốc độ thu tiền theo từng nhóm khách hàng để điều chỉnh chính sách công nợ.

Khối vận hành và mua hàng thì có thể nắm rõ mức chi ròng cho tồn kho và nguyên vật liệu, từ đó tối ưu vòng quay hàng hóa. Việc phân tích báo cáo thu chi theo trung tâm chi phí hoặc phòng ban giúp từng cấp quản lý hiểu rõ hơn về ảnh hưởng tài chính từ hành vi vận hành của mình, nâng cao trách nhiệm và phối hợp hiệu quả hơn giữa các bộ phận.

Tuy nhiên, để có góc nhìn toàn diện và ra quyết định đúng đắn, doanh nghiệp cần kết hợp báo cáo thu chi với báo cáo thu nhập và bảng cân đối kế toán. Báo cáo thu nhập cho thấy doanh nghiệp có lợi nhuận hay không, bảng cân đối kế toán phản ánh sức khỏe tài chính tại một thời điểm, nhưng chính báo cáo thu chi mới cho biết doanh nghiệp có đủ tiền để trả lương, mua hàng, thanh toán nợ đúng hạn hay không.

Việc đồng bộ ba báo cáo giúp nhà quản trị nhận diện các rủi ro tiềm ẩn như lợi nhuận ảo (do hàng chưa thu tiền), mất cân đối dòng tiền (do đầu tư vượt quá khả năng chi trả), hoặc nợ vay vượt quá mức sinh lời. Kết hợp này cũng tạo cơ sở để theo dõi các chỉ số quan trọng như biên dòng tiền hoạt động, khả năng thanh toán nợ vay, và độ lành mạnh tài chính tổng thể.

Ứng dụng báo cáo thu chi bài bản sẽ đưa doanh nghiệp chuyển từ trạng thái bị động sang chủ động điều hành tài chính. Không chỉ là nhìn lại, báo cáo thu chi – khi được lập định kỳ và dự báo dòng tiền tương lai – sẽ giúp doanh nghiệp lên kế hoạch trả nợ, duy trì quỹ dự phòng, đánh giá tác động của chiến lược giá – chiết khấu – thanh toán đến dòng tiền.

Những doanh nghiệp có lịch sử báo cáo thu chi tốt cũng dễ dàng hơn trong việc đàm phán tín dụng với ngân hàng, gọi vốn hoặc xây dựng chiến lược đầu tư dài hạn. Cuối cùng, khi xem dòng tiền như một tài nguyên hữu hạn và có thể điều phối, doanh nghiệp sẽ tìm ra các cách hiệu quả hơn để sử dụng đồng tiền cho mục tiêu tăng trưởng bền vững, thay vì “chữa cháy” khi đã cạn kiệt.

>>>Xem thêm: Báo cáo doanh thu chi phí: Chi tiết từng đồng thu – từng khoản chi để tối ưu vận hành

Các mẫu báo cáo thu chi hiện nay

Mẫu báo cáo thu chi hàng ngày

Mẫu báo cáo thu chi hàng ngày cho biết số tiền thực tế thu vào và chi ra trong từng ngày, giúp doanh nghiệp nắm được dòng tiền ngắn hạn có ổn định hay không. Báo cáo này thường liệt kê rõ từng khoản thu (bán hàng, thu hồi công nợ…) và chi (lương, mua hàng, chi phí vận hành…), từ đó kiểm soát quỹ tiền mặt chặt chẽ. 

Ảnh minh hoạ mẫu báo cáo thu chi hàng ngày trên dashboard

Khi hiển thị trên dashboard, người quản lý có thể theo dõi tức thời tình hình tài chính mỗi ngày, phát hiện sớm bất thường và ra quyết định nhanh chóng mà không cần chờ tổng hợp cuối kỳ. Dashboard còn hỗ trợ trực quan hóa dữ liệu bằng biểu đồ, giúp dễ nhận biết xu hướng biến động dòng tiền theo ngày.

>>>Xem thêm: Mẫu báo cáo chi phí mới nhất và cách lập báo cáo hiệu quả

Mẫu báo cáo thu chi hàng tháng

Mẫu báo cáo thu chi hàng tháng cho biết tổng số tiền đã thu và đã chi trong một tháng, phân loại theo từng nhóm mục đích như vận hành, marketing, mua hàng, hay đầu tư.

Mẫu báo cáo thu chi hàng tháng 

Khi tích hợp trên dashboard, người dùng dễ dàng theo dõi xu hướng thu – chi theo tháng, lọc theo phòng ban hoặc loại giao dịch. Từ đó kiểm soát ngân sách và lập kế hoạch tài chính chính xác hơn.

Mẫu báo cáo chi tiêu nội bộ

Mẫu báo cáo chi tiêu nội bộ cho biết các khoản chi tiêu phát sinh trong nội bộ doanh nghiệp như văn phòng phẩm, tiếp khách, đi lại, đào tạo… thường được phân theo từng nhân viên, phòng ban hoặc dự án.

Mẫu báo cáo chi tiêu nội bộ

Khi hiển thị trên dashboard, người quản lý dễ dàng theo dõi theo thời gian thực, phát hiện bất thường nhanh chóng và ra quyết định điều chỉnh kịp thời. Ngoài ra, việc tích hợp với dữ liệu phê duyệt và hóa đơn giúp giảm sai sót và nâng cao tính minh bạch.

Những thách thức mà chủ doanh nghiệp phải đối mặt với báo cáo thu chi

Thách thức từ việc lập báo cáo

Theo Forbes, khoảng 69% chủ doanh nghiệp nhỏ lo ngại về việc báo cáo chính xác nguồn tiền do khó khăn trong việc thu thập và tổng hợp dữ liệu trên nhiều tài khoản ngân hàng. Những thách thức mà các công ty mới phải đối mặt với báo cáo dòng tiền bao gồm:

• Thu thập dữ liệu dòng tiền thu, chi: Việc thu thập dữ liệu từ nhiều tài khoản ngân hàng mà không có sự hỗ trợ của chuyên gia kế toán có thể gây khó khăn và dễ xảy ra sai sót, đặc biệt khi sử dụng quy trình thủ công.
• Dự báo dòng tiền không chính xác: Dự báo dòng tiền dựa vào dữ liệu lịch sử có thể không chính xác đối với doanh nghiệp mới, gây khó khăn trong lập ngân sách và quản lý tài chính, nhất là khi bao gồm doanh thu chưa thu vào báo cáo lưu chuyển tiền tệ.
• Tính toán số tiền thu, chi: Để tính toán chính xác vị thế tiền mặt, việc tổng hợp và phân loại giao dịch đúng cách là rất quan trọng để tránh sai lệch trong báo cáo dòng tiền.

Những hạn chế của phân tích báo cáo thu chi

Như đã đề cập, số liệu dòng tiền cuối cùng của bạn không bao giờ được coi là giá trị thực. Trong nhiều trường hợp, dòng tiền âm không nhất thiết là nguyên nhân gây lo ngại.

Ví dụ, những chủ doanh nghiệp mới vào nghề có thể cần phải chi rất nhiều vốn để duy trì và vận hành doanh nghiệp của mình — và có khả năng sẽ không đạt được điểm hòa vốn trong một thời gian. Việc thanh toán toàn bộ các khoản mua hàng cũng sẽ làm giảm dòng tiền của bạn — nhưng các tài sản mới mua có thể khiến khoản giảm này trở nên đáng giá.

Nói như vậy, dòng tiền không theo kế hoạch hoặc bất ngờ gần như luôn là dấu hiệu cho thấy có điều gì đó không ổn. Nhưng nếu bạn đang đáp ứng được các dự báo của mình về dòng tiền và hiệu suất kinh doanh chung, thì dòng tiền âm không thường xuyên không phải là lý do để hoảng sợ.

Dòng tiền dương không nhất thiết có nghĩa là doanh nghiệp đột nhiên bùng nổ. Ví dụ, sự gia tăng có thể là do các khoản mua được ghi có đã được hạch toán, nhưng chỉ mới được thực hiện. Vay tiền cũng có thể khiến dòng tiền của bạn tăng đột biến.

Với suy nghĩ đó, bạn sẽ luôn muốn nhìn xa hơn số tiền thực tế được hiển thị — và tập trung hơn vào cách con số này xuất hiện.

Giải pháp phần mềm B Canvas – “Cánh tay phải” cho nhà làm báo cáo thu chi hiệu quả và minh bạch

Giải pháp phần mềm B Canvas được thiết kế để tối ưu hóa quy trình này, cung cấp công cụ mạnh mẽ cho các doanh nghiệp trong việc kiểm soát dòng tiền và phân tích tài chính.

• B-Canvas sở hữu cơ chế kết nối đa dạng. Cung cấp API tích hợp sẵn với các hệ thống phổ biến tại Việt Nam như kế toán, CRM, ERP,HRM,… Trong giai đoạn Manipulation, phần mềm sử dụng các thuật toán thông minh để làm sạch, xác thực và chuẩn hóa dữ liệu tự động. 
• Ba phương thức nhập liệu mạnh mẽ với khả năng write-back dữ liệu ngược về nguồn để đồng bộ với app/ứng dụng có kết nối.
• Phát hiện xu hướng thị trường sớm, mô hình dự báo tự động nâng cao độ chính xác của kế hoạch lên hơn 40%, cảnh báo sớm các rủi ro vận hành và tài chính.
• Hệ thống thực hiện cross-check tự động giữa các bảng dữ liệu liên quan, đảm bảo tính nhất quán của thông tin. Bên cạnh đó, nó tự động làm sạch và sửa lỗi danh mục, cũng như tính toán và cập nhật các chỉ số quan trọng. 

Với B Canvas, doanh nghiệp không chỉ đơn giản là có một công cụ báo cáo thu chi, mà còn có một giải pháp quản trị tài chính toàn diện, giúp tối ưu hóa quy trình và nâng cao hiệu quả kinh doanh.

Tìm hiểu thêm phần mềm báo cáo quản trị B Canvas

>>>Xem thêm: Báo cáo công nợ phải trả: Tự động hóa đối chiếu công nợ và cảnh báo khi kết hợp với giải pháp công nghệ

Các câu hỏi thường gặp:

Mục đích của báo cáo lưu chuyển tiền tệ là gì?

Mục đích chính của báo cáo thu chi là cung cấp thông tin chi tiết về dòng tiền chảy vào và ra khỏi doanh nghiệp trong một khoảng thời gian cụ thể. Báo cáo theo dõi tính thanh khoản của công ty và cho thấy khả năng trang trải các khoản nợ và chi trả các chi phí hoạt động hàng ngày của công ty. Báo cáo không bao gồm các mục không phải tiền mặt như báo cáo thu nhập, nghĩa là báo cáo lưu chuyển tiền tệ cung cấp góc nhìn minh bạch về vị thế tiền mặt của công ty. 

Những thông tin chi tiết được cung cấp cho phép doanh nghiệp quản lý tính thanh khoản, đưa ra các quyết định hoạt động, đầu tư và tài trợ sáng suốt, và cuối cùng là hỗ trợ lập ngân sách và dự báo chính xác hơn.

Tỷ lệ dòng tiền tốt là bao nhiêu?

Tỷ lệ dòng tiền tốt, thường được gọi là “tỷ lệ bao phủ dòng tiền”, thường phải cao hơn 1,0. Điều này có nghĩa là doanh nghiệp có đủ tiền mặt để trang trải các khoản nợ của mình. Tỷ lệ này được tính bằng cách chia dòng tiền từ các hoạt động kinh doanh cho tổng số nợ cần phải trả trong cùng kỳ. Tỷ lệ lớn hơn 1 cho thấy công ty có đủ tiền mặt để trang trải các khoản nợ phải trả, trong khi dưới 1 có thể báo hiệu các vấn đề tiềm ẩn về thanh khoản.

Tìm hiểu thêm phần mềm báo cáo quản trị B Canvas

Với sự đồng hành của đội ngũ chuyên gia nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính – kế toán và chuyển đổi số, các giải pháp tiên phong công nghệ và nhân sự thực chiến triển khai trực tiếp ngay tại doanh nghiệp TacaSoft cam kết mang đến những giải pháp toàn diện, giúp doanh nghiệp ra quyết định nhanh hơn, chính xác hơn và phát triển bền vững trong kỷ nguyên số.

TacaSoft,