Tham khảo 5 mẫu báo cáo dòng tiền Excel cho doanh nghiệp

05/01/2026

Báo cáo dòng tiền Excel là công cụ quen thuộc với những người trực tiếp theo dõi và tổng hợp số liệu tiền mặt trong doanh nghiệp. Với kế toán hoặc nhân sự tài chính nội bộ, báo cáo dòng tiền không chỉ là một báo cáo tài chính định kỳ, mà còn là “bản đồ” phản ánh chính xác tiền đang vào – ra ở đâu, có đủ để chi trả cho các nghĩa vụ ngắn hạn hay không, và doanh nghiệp đang đứng ở vị thế nào về thanh khoản.

Thông qua mẫu báo cáo dòng tiền Excel được xây dựng bài bản, người lập báo cáo có thể hệ thống hóa các khoản thu – chi theo từng nhóm hoạt động kinh doanh, đầu tư và tài chính; từ đó giảm rủi ro sai sót, hạn chế tình trạng thiếu – lệch số liệu khi đối chiếu thực tế.

Quan trọng hơn, báo cáo dòng tiền Excel giúp người làm tài chính chủ động hơn trong việc giải trình số liệu, hỗ trợ nhà quản lý ra quyết định và tránh rơi vào thế bị động khi doanh nghiệp đối mặt với áp lực dòng tiền trong vận hành hằng ngày.

Sử dụng 5 mẫu báo cáo dòng tiền Excel phổ biến cho doanh nghiệp

1. Báo cáo dòng tiền Excel

Báo cáo dòng tiền Excel

Báo cáo dòng tiền Excel được thiết kế để hỗ trợ kế toán và bộ phận tài chính theo dõi, kiểm soát toàn bộ lịch sử dòng tiền thu vào – chi ra trong quá trình vận hành doanh nghiệp. Thay vì ghi chép rời rạc hoặc tổng hợp thủ công từ nhiều nguồn, mẫu báo cáo giúp hệ thống hóa dữ liệu tiền mặt theo một cấu trúc rõ ràng, dễ đối chiếu và dễ giải trình.

Trong thực tế sử dụng, mẫu file báo cáo dòng tiền Excel giúp người lập báo cáo:

Theo dõi chi tiết dòng tiền thu – chi theo từng ngày, tháng: biết rõ tiền vào từ đâu, tiền ra cho khoản nào, tránh tình trạng “nhớ mang máng” khi bị hỏi số liệu gấp.
Kiểm soát biến động dòng tiền theo từng nhóm hoạt động (kinh doanh, đầu tư, tài chính): hỗ trợ việc phân tích nguyên nhân thiếu hụt tiền mặt không chỉ dừng ở con số tổng.
Phát hiện sớm các khoản chi bất thường hoặc dòng tiền vào không ổn định: giúp người làm tài chính chủ động cảnh báo thay vì chỉ phản ứng khi vấn đề đã xảy ra.

Cách tiếp cận này giúp báo cáo dòng tiền Excel không còn là một bảng số liệu mang tính thủ tục, mà trở thành công cụ hỗ trợ công việc hằng ngày cho người làm tài chính và quản trị dòng tiền trong doanh nghiệp.

2. Báo cáo dòng tiền Excel nội bộ

Báo cáo dòng tiền Excel nội bộ

Mẫu báo cáo dòng tiền nội bộ bằng Excel đơn giản được sử dụng để thống kê và theo dõi toàn bộ các khoản tiền mặt hiện có cũng như các khoản tiền chi ra trong quá trình vận hành hằng ngày. Với cấu trúc dễ sử dụng, mẫu báo cáo giúp kế toán và bộ phận tài chính kiểm soát dòng tiền một cách chủ động, thay vì chỉ tổng hợp số liệu mang tính đối phó cuối kỳ.

Trong quá trình sử dụng, mẫu báo cáo dòng tiền nội bộ bằng Excel hỗ trợ:

Thống kê nhanh số dư tiền mặt và tiền gửi hiện có tại từng thời điểm, phục vụ nhu cầu kiểm tra dòng tiền tức thời.
Theo dõi chi tiết các khoản chi ra theo ngày, nội dung và bộ phận sử dụng, giúp dễ đối chiếu và giải trình khi cần.
Kiểm soát dòng tiền thực tế phát sinh, hạn chế tình trạng chi vượt kế hoạch hoặc chi không rõ nguồn.

>> Khuyến nghị:

Mẫu báo cáo dòng tiền nội bộ bằng Excel phù hợp để theo dõi và kiểm soát dòng tiền ở mức cơ bản.

Tuy nhiên, để tránh rủi ro sai lệch số liệu và giảm áp lực cho người lập báo cáo, người làm tài chính nên chủ động đánh giá mức độ phù hợp của Excel theo quy mô và tần suất giao dịch, từ đó có cơ sở đề xuất công cụ quản lý dòng tiền phù hợp hơn khi doanh nghiệp bước sang giai đoạn tăng trưởng, thay vì chờ đến lúc dữ liệu trở nên rối và khó kiểm soát.

3. Báo cáo lưu chuyển dòng tiền

Báo cáo lưu chuyển dòng tiền

Tất cả doanh nghiệp đều cần báo cáo lưu chuyển dòng tiền để kiểm soát rủi ro và hạn chế sai sót trong quản lý tài chính, đặc biệt trong bối cảnh dòng tiền vận hành biến động liên tục theo chu kỳ bán hàng và thanh toán. Báo cáo dòng tiền giúp doanh nghiệp nhìn rõ khả năng tạo ra tiền mặt thực tế, tránh tình trạng “lãi trên sổ sách nhưng thiếu tiền để chi trả”.

Thông qua việc theo dõi và phân tích báo cáo lưu chuyển dòng tiền, doanh nghiệp có thể chủ động đánh giá sức khỏe tài chính ngắn hạn, dự báo nhu cầu tiền cho hoạt động sản xuất kinh doanh, đồng thời nhận diện các điểm nghẽn dòng tiền để điều chỉnh kế hoạch thu – chi phù hợp. Đây là cơ sở quan trọng giúp nhà quản lý đưa ra quyết định thận trọng và thực tế hơn, thay vì chỉ dựa vào các chỉ tiêu lợi nhuận kế toán.

Xem thêm: Báo cáo lưu chuyển tiền tệ cung cấp dữ liệu chi tiết về dòng tiền ra vào của doanh nghiệp

4. Báo cáo dòng tiền Excel hàng ngày

Báo cáo dòng tiền Excel hàng ngày

Mẫu báo cáo dòng tiền Excel hàng ngày được thiết kế dành cho kế toán thu – chi hoặc thủ quỹ theo dõi chi tiết luồng tiền vào – ra trong từng ngày làm việc. Việc cập nhật dòng tiền liên tục giúp người phụ trách nắm được số dư quỹ thực tế, thay vì chỉ đối chiếu vào cuối ngày hoặc cuối kỳ.

Trong quá trình sử dụng, mẫu báo cáo dòng tiền hàng ngày bằng Excel giúp doanh nghiệp:

Kiểm soát số dư quỹ tức thời, hạn chế rủi ro âm quỹ đột xuất do chi vượt khả năng tiền mặt hiện có.
Phát hiện sớm các sai lệch giữa sổ sách và tiền thực tế, hỗ trợ đối chiếu nhanh cho kế toán và thủ quỹ.
Giảm áp lực tổng hợp số liệu cuối ngày, nhất là trong môi trường bán lẻ hoặc vận hành theo ca.

Mẫu báo cáo này đặc biệt phù hợp với doanh nghiệp bán lẻ, chuỗi cửa hàng, nhà hàng hoặc các tổ chức có lưu lượng giao dịch tiền mặt lớn, nơi việc kiểm soát dòng tiền theo ngày là yêu cầu bắt buộc để đảm bảo hoạt động không bị gián đoạn.

5. Báo cáo dòng tiền Excel theo năm

Báo cáo dòng tiền Excel theo năm

Mẫu báo cáo dòng tiền theo năm giúp doanh nghiệp tổng hợp, theo dõi và so sánh biến động dòng tiền qua từng năm tài chính, từ đó đánh giá bức tranh dòng tiền ở góc độ dài hạn thay vì chỉ nhìn từng kỳ ngắn. Đây là dạng báo cáo quan trọng để nhà quản lý nhìn ra xu hướng tích lũy tiền mặt và khả năng tự tài trợ cho hoạt động kinh doanh.

Khi sử dụng mẫu báo cáo dòng tiền theo năm, doanh nghiệp có thể:

So sánh dòng tiền thuần giữa các năm, xác định năm nào tạo tiền tốt, năm nào phụ thuộc nhiều vào vay hoặc nguồn tài chính bên ngoài.
Đánh giá hiệu quả tài chính dài hạn, đặc biệt là mối quan hệ giữa tăng trưởng doanh thu và khả năng tạo ra tiền mặt thực tế.
Hỗ trợ lập kế hoạch tài chính và ngân sách cho các năm tiếp theo, dựa trên dữ liệu dòng tiền lịch sử thay vì ước đoán cảm tính.

Mẫu báo cáo dòng tiền theo năm đặc biệt hữu ích với ban lãnh đạo, CFO hoặc bộ phận tài chính khi cần đánh giá sức khỏe tài chính tổng thể và định hướng chiến lược phát triển bền vững cho doanh nghiệp.

Cách làm báo cáo dòng tiền Excel đơn giản

Dưới đây là quy trình lập mẫu báo cáo dòng tiền Excel theo cách phổ biến và dễ triển khai nhất trong doanh nghiệp. Quy trình này phù hợp với kế toán thu – chi, kế toán tổng hợp hoặc nhân sự tài chính nội bộ đang trực tiếp theo dõi dòng tiền vận hành hằng ngày.

Một báo cáo dòng tiền Excel cơ bản thường được xây dựng theo 4 bước chính sau:

Bước 1: Xác định dòng tiền vào

Dòng tiền vào là toàn bộ các khoản tiền thực tế doanh nghiệp thu được trong kỳ, không phân biệt phát sinh từ hoạt động nào. Khi lập báo cáo, cần ghi nhận đầy đủ và đúng thời điểm để tránh thiếu hoặc trùng số liệu.

Các khoản dòng tiền vào thường bao gồm:

Tiền lãi gửi ngân hàng.
Lãi tiết kiệm, lợi tức từ các khoản đầu tư.
Tiền thu từ khách hàng đã mua sản phẩm/dịch vụ (đã thực thu).
Tiền mặt nộp vào tài khoản ngân hàng.
Thu hồi các khoản nợ dài hạn hoặc các khoản nợ khó đòi đã xử lý trước đó.

Lưu ý thực tế: Chỉ ghi nhận các khoản đã thu tiền, không ghi doanh thu chưa thu, tránh lệch bản chất dòng tiền.

Bước 2: Xác định dòng tiền ra

Dòng tiền ra phản ánh toàn bộ các khoản chi tiền phục vụ cho hoạt động vận hành, đầu tư và nghĩa vụ tài chính của doanh nghiệp. Đây là phần dễ phát sinh thiếu sót nếu không theo dõi thường xuyên.

Các khoản dòng tiền ra thường bao gồm:

Các khoản giảm giá, hoàn tiền cho khách hàng.
Thanh toán cho nhà cung cấp hàng hóa, dịch vụ.
Chi phí mua sắm máy móc, thiết bị, tài sản cố định.
Các khoản thuế: thuế doanh nghiệp, thuế thu nhập, VAT và các loại thuế khác.
Chi phí điện nước, thuê mặt bằng, lương nhân viên, văn phòng phẩm và chi phí vận hành khác.
Các khoản chi phí phát sinh khác trong kỳ.

Bước 3: Xác định tiền đầu kỳ và tiền cuối kỳ

Đây là bước quan trọng để kiểm tra tính chính xác của báo cáo dòng tiền.

Tiền tồn đầu kỳ: là số dư tiền mặt hoặc tiền gửi được chuyển từ kỳ trước sang kỳ hiện tại.
Tiền tồn cuối kỳ: được xác định theo công thức:

Việc đối chiếu tiền cuối kỳ với số dư quỹ và ngân hàng thực tế giúp phát hiện nhanh các sai lệch trong ghi nhận thu – chi.

Bước 4: Tạo bảng báo cáo dòng tiền bằng Excel

Sau khi xác định đầy đủ các khoản thu, chi và số dư đầu – cuối kỳ, kế toán tiến hành tổng hợp dữ liệu vào bảng báo cáo dòng tiền Excel. Thông thường, quá trình này được thực hiện thủ công bằng cách nhập liệu, tính toán và đối chiếu.

Tuy nhiên, trong thực tế:

Việc làm thủ công tốn nhiều thời gian, đặc biệt khi số lượng giao dịch lớn.
Dễ phát sinh sai sót trong nhập liệu, công thức hoặc đối chiếu số dư.
Có thể ảnh hưởng đến độ tin cậy của báo cáo khi phục vụ quyết toán nội bộ hoặc báo cáo cho quản lý.

Tự động hoá quy trình thiết lập báo cáo với phần mềm BCanvas

Phần mềm BCanvas xử lý và phân tích dữ liệu kinh doanh tích hợp AI ra đời như một giải pháp giúp doanh nghiệp tự động hoá quy trình báo cáo, theo dõi KPI và tối ưu chiến lược bán hàng.

Sở hữu tính năng KPI Map được thiết kế chuyên biệt cho từng mô hình kinh doanh: bán lẻ, F&B, sản xuất hay dịch vụ, thay vì để nhà quản lý tự tìm ra mình nên đo lường gì, KPI Map trong phần mềm BCanvas giúp xác định sẵn các chỉ tiêu trọng yếu và mối quan hệ nhân – quả giữa chúng.

Dữ liệu sau khi được xử lý – làm sạch – chuẩn hoá (từ nhiều nguồn, loại bỏ trùng lặp, sai định dạng và tự động đối chiếu) tại Data Rubik, Công cụ Phân tích kinh doanh sẽ nhặt các chỉ số cụ thể từ KPI Map để chuyển dữ liệu thành hệ thống KPI động, phản ánh trung thực sức khoẻ của doanh nghiệp qua từng cấp độ phân tích: chiến lược – vận hành – bộ phận.

Thiết lập bộ KPI chiến lược: Doanh nghiệp có thể xây dựng bộ chỉ số gắn liền với mục tiêu dài hạn – ví dụ: tăng trưởng doanh thu, tối ưu biên lợi nhuận, hoặc nâng cao năng suất đội ngũ. Mỗi KPI được cập nhật tự động từ nguồn dữ liệu đã chuẩn hóa, đảm bảo tính nhất quán và độ tin cậy tuyệt đối.
Phân tích KPI đa chiều: Nhà quản trị có thể xem, so sánh và phân tích hiệu suất theo sản phẩm, khu vực, kênh bán hoặc nhóm khách hàng. Hệ thống AI tự động phát hiện các mối tương quan, gợi ý insight và cảnh báo bất thường – giúp người lãnh đạo không chỉ “biết chuyện gì đang xảy ra”, mà còn “hiểu vì sao nó xảy ra”.

Bộ chỉ số – đo lường tự động trong phần mềm:

Tất cả được trình bày trong dashboard trung tâm KPI, nơi mọi chỉ số then chốt – từ doanh thu, chi phí, lợi nhuận đến tỷ suất hiệu quả – được đồng bộ tự động. Thay vì tốn hàng giờ tổng hợp thủ công, nhà quản trị có thể nhìn thấy bức tranh hiệu suất toàn doanh nghiệp trong vài phút, theo dõi tiến độ đạt KPI, so sánh hiệu quả giữa các đơn vị kinh doanh và ra quyết định kịp thời để tối ưu biên lợi nhuận.

Khác với các công cụ quốc tế như Power BI hay Qlik, BCanvas được thiết kế đặc thù cho doanh nghiệp Việt, hỗ trợ tiếng Việt hoàn chỉnh và tương thích với môi trường dữ liệu trong nước. Ngoài ra, yếu tố chi phí cũng tạo nên sự khác biệt rõ rệt: so với các phần mềm quốc tế, BCanvas có chi phí giấy phép thấp hơn đáng kể, đặc biệt khi số lượng người dùng tăng lên, giúp doanh nghiệp dễ dàng triển khai rộng rãi.

BCanvas giúp doanh nghiệp rút ngắn thời gian lập báo cáo từ nhiều ngày xuống chỉ còn vài phút. Điều này không chỉ tiết kiệm nguồn lực mà còn tạo ra lợi thế rõ rệt: ban lãnh đạo có thể tiếp cận dữ liệu kịp thời, đưa ra quyết định nhanh hơn đối thủ. Nhờ tốc độ triển khai và hiệu quả tức thì, doanh nghiệp có thể nhìn thấy lợi tức đầu tư (ROI) rõ rệt chỉ sau hai tuần sử dụng – một con số hiếm có với các giải pháp quản trị dữ liệu

Không chỉ dừng lại ở việc tổng hợp số liệu, BCanvas ứng dụng AI và Machine Learning để “đọc” và “hiểu” dữ liệu ở nhiều khía cạnh: từ lịch sử bán hàng, hiệu quả chiến dịch marketing, chu kỳ ra mắt sản phẩm mới, đến hành vi và chiến lược của đối thủ cạnh tranh. Trên nền tảng đó, hệ thống đưa ra dự báo kinh doanh chính xác về doanh thu, đơn hàng, số lượng khách hàng – những chỉ số cốt lõi để định hướng tăng trưởng.